加速出清！又有兩家基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷

基金銷售機(jī)構(gòu)正在加速出清。

11月17日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布兩則公告，分別注銷深圳宜投基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證，而值得注意的是，這兩家基金銷售公司背后都有著“先鋒系”的身影。

自2020年10月“基金銷售新規(guī)”實(shí)施以來，基金銷售行業(yè)迎來一輪洗牌，優(yōu)勝劣汰、進(jìn)退有序的新生態(tài)逐漸成形，部分風(fēng)險(xiǎn)管理存在風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)難以為繼的尾部銷售機(jī)構(gòu)陸續(xù)注銷牌照，退出市場(chǎng)。據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，近兩年注銷基金銷售牌照的機(jī)構(gòu)已經(jīng)近20家。

宜投基金被注銷公募銷售牌照

11月17日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局公告，近期，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)收到了《關(guān)于注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)》，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)決定注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)和天眼查信息顯示，深圳宜投基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“宜投基金”）成立于2013年，由北京聯(lián)合開元融資擔(dān)保有限公司全資控股，企業(yè)注冊(cè)資本2000萬人民幣。2013年9月，該公司取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，機(jī)構(gòu)類型為“獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)”，業(yè)務(wù)覆蓋了公募基金、私募股權(quán)基金、私募證券基金、券商資管產(chǎn)品等。

值得注意的是，股權(quán)穿透后，北京聯(lián)合開元融資擔(dān)保有限公司由聯(lián)合創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司全資控股，該公司為聯(lián)合創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保集團(tuán)的主公司，而聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔(dān)保集團(tuán)是“先鋒系”***人張振新的一大重要支柱，也是張振新的起家企業(yè)，另一重要支柱即先鋒控股集團(tuán)。

2019年以來，“先鋒系”體系下的網(wǎng)信平臺(tái)、P2P業(yè)務(wù)、私募基金先后出現(xiàn)兌付問題；此后，2020年4月，“先鋒系”公募基金先鋒基金34%股份遭司法拍賣，大股東聯(lián)合創(chuàng)融深涉企業(yè)貸款糾紛。

近年來，同屬“先鋒系”的宜投基金也接連陷入法律糾紛。天眼查信息，宜投基金因委托理財(cái)合同糾紛而被起訴4次，因民間借貸糾紛被起訴2次，2019年12月，該公司因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄；2021年3月，公司被列為限制高消費(fèi)企業(yè)，并被***高人民法院公示為失信公司。

2020年1月，宜投基金遭到深圳證監(jiān)局和中基協(xié)處罰，被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)和私募基金募集業(yè)務(wù)；此后，2020年7月起，先鋒、南方、浙商、浦銀安盛等多家基金公司陸續(xù)開始終止宜投基金辦理公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)；2021年6月，宜投基金被中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公告注銷私募基金管理人登記。

盈信基金被注銷公募銷售牌照

同日被吊銷公募基金銷售牌照的深圳盈信基金銷售有限公司，也與“先鋒系”有著千絲萬縷的聯(lián)系。

11月17日，深圳證監(jiān)局另一份公告顯示，近期，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)收到了《關(guān)于注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)》，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)決定注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

天眼查信息顯示，深圳盈信基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盈信基金”）成立于2015年，2016年4月，盈信基金取得基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，企業(yè)注冊(cè)資本2000萬人民幣，公司由北京盈華財(cái)富投資管理股份有限公司全資控股，而北京盈華的股東中有北京網(wǎng)信云服信息科技有限公司，其背后為先鋒華融投資(香港)有限公司。

2020年12月，盈信基金曾經(jīng)接到過深圳證監(jiān)局責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定和基金業(yè)協(xié)會(huì)的罰單。基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)為，該公司在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面存在風(fēng)險(xiǎn)，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，基金業(yè)協(xié)會(huì)決定暫停其私募基金募集業(yè)務(wù)。

而據(jù)券商中國(guó)記者了解，該罰單涉及“先鋒系”旗下深圳鑫匯元投資管理有限公司的爆雷事件。深圳證監(jiān)局在核查中發(fā)現(xiàn)，鑫匯元在私募基金募集與管理過程中涉嫌刑事犯罪，深圳證監(jiān)局也對(duì)鑫匯元的代銷機(jī)構(gòu)深圳盈信基金銷售有限公司相關(guān)違規(guī)行為采取責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施。

2020年12月以來，九泰、富榮、諾安等多家基金公司已經(jīng)陸續(xù)終止和盈信基金的合作，終止旗下基金在盈信基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

基金銷售機(jī)構(gòu)加速出清

除了上述宜投基金、盈信基金外，近年來，在監(jiān)管趨嚴(yán)和“馬太效應(yīng)”加劇背景下，基金銷售機(jī)構(gòu)正在加速出清。

例如，今年10月19日，上海證監(jiān)局網(wǎng)站掛出了《關(guān)于注銷上海尚善基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，上海尚善基金銷售有限公司原先名為上海朝陽(yáng)永續(xù)基金銷售有限公司，該機(jī)構(gòu)于2015年取得基金銷售資格，大股東為上海朝陽(yáng)永續(xù)信息技術(shù)股份有限公司。

更早之前，今年4月，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，同月，上海證監(jiān)局掛出了注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公示，永鑫保險(xiǎn)銷售也是目前***家主動(dòng)注銷基金銷售牌照的保險(xiǎn)代理公司。

政策面上，2020年10月1日，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》正式實(shí)施，這一監(jiān)督管理辦法被業(yè)界稱為“基金銷售***嚴(yán)新規(guī)”。

其中，監(jiān)督管理辦法重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)入、退出機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化，例如規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失”“未實(shí)質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，***近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情況。

自此，行業(yè)開始迎來一輪洗牌，部分風(fēng)險(xiǎn)管理存在風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)難以為繼的尾部銷售機(jī)構(gòu)陸續(xù)注銷牌照，退出市場(chǎng)。據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機(jī)構(gòu)已經(jīng)近20家。

在基金銷售業(yè)務(wù)優(yōu)勝劣汰的趨勢(shì)下，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨激烈，市場(chǎng)分化愈發(fā)明顯。

以首尾分化***為明顯的第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)為例，據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，全市場(chǎng)一共有418家基金銷售機(jī)構(gòu)，其中第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)為108家，但能排進(jìn)公募基金銷售保有量前100名的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)僅有19家，其中冠亞軍螞蟻基金、天天基金的股混保有規(guī)模分別達(dá)到5069億元、4276億元，但與此同時(shí)，大量尾部銷售機(jī)構(gòu)仍掙扎在5億元紅線上下。

有業(yè)內(nèi)人士表示，近年來隨著基金代銷業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，也暴露出一系列問題，引起了監(jiān)管部門的重視。國(guó)內(nèi)加快規(guī)范監(jiān)管制度，強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)，銀行代銷業(yè)務(wù)逐步向規(guī)范化方向發(fā)展。可以預(yù)見的是，提升監(jiān)管質(zhì)效，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)，未來將成為常態(tài)化，并將更好地促進(jìn)基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范、健康發(fā)展。

責(zé)編：汪云鵬

校對(duì)：姚遠(yuǎn)

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