加速出清！又有兩家基金銷售機構被注銷

基金銷售機構正在加速出清。

11月17日，證監會發布兩則公告，分別注銷深圳宜投基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司的公募證券投資基金銷售業務許可證，而值得注意的是，這兩家基金銷售公司背后都有著“先鋒系”的身影。

自2020年10月“基金銷售新規”實施以來，基金銷售行業迎來一輪洗牌，優勝劣汰、進退有序的新生態逐漸成形，部分風險管理存在風險、業務難以為繼的尾部銷售機構陸續注銷牌照，退出市場。據券商中國記者不完全統計，近兩年注銷基金銷售牌照的機構已經近20家。

宜投基金被注銷公募銷售牌照

11月17日，中國證券監督管理委員會深圳監管局公告，近期，中國證券監督管理委員會收到了《關于注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的申請》，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，中國證券監督管理委員會決定注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

中國基金業協會和天眼查信息顯示，深圳宜投基金銷售有限公司（以下簡稱“宜投基金”）成立于2013年，由北京聯合開元融資擔保有限公司全資控股，企業注冊資本2000萬人民幣。2013年9月，該公司取得中國證監會頒發的基金銷售業務資格證書，機構類型為“獨立基金銷售機構”，業務覆蓋了公募基金、私募股權基金、私募證券基金、券商資管產品等。

值得注意的是，股權穿透后，北京聯合開元融資擔保有限公司由聯合創業融資擔保集團有限公司全資控股，該公司為聯合創業融資擔保集團的主公司，而聯合創業擔保集團是“先鋒系”***人張振新的一大重要支柱，也是張振新的起家企業，另一重要支柱即先鋒控股集團。

2019年以來，“先鋒系”體系下的網信平臺、P2P業務、私募基金先后出現兌付問題；此后，2020年4月，“先鋒系”公募基金先鋒基金34%股份遭司法拍賣，大股東聯合創融深涉企業貸款糾紛。

近年來，同屬“先鋒系”的宜投基金也接連陷入法律糾紛。天眼查信息，宜投基金因委托理財合同糾紛而被起訴4次，因民間借貸糾紛被起訴2次，2019年12月，該公司因登記的住所或經營場所無法聯系而被列入企業經營異常名錄；2021年3月，公司被列為限制高消費企業，并被***高人民法院公示為失信公司。

2020年1月，宜投基金遭到深圳證監局和中基協處罰，被責令暫停辦理基金銷售業務和私募基金募集業務；此后，2020年7月起，先鋒、南方、浙商、浦銀安盛等多家基金公司陸續開始終止宜投基金辦理公司旗下基金相關銷售業務；2021年6月，宜投基金被中國基金業協會公告注銷私募基金管理人登記。

盈信基金被注銷公募銷售牌照

同日被吊銷公募基金銷售牌照的深圳盈信基金銷售有限公司，也與“先鋒系”有著千絲萬縷的聯系。

11月17日，深圳證監局另一份公告顯示，近期，中國證券監督管理委員會收到了《關于注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的申請》，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，中國證券監督管理委員會決定注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

天眼查信息顯示，深圳盈信基金銷售有限公司（以下簡稱“盈信基金”）成立于2015年，2016年4月，盈信基金取得基金銷售業務資格證書，企業注冊資本2000萬人民幣，公司由北京盈華財富投資管理股份有限公司全資控股，而北京盈華的股東中有北京網信云服信息科技有限公司，其背后為先鋒華融投資(香港)有限公司。

2020年12月，盈信基金曾經接到過深圳證監局責令暫停辦理基金銷售業務措施的決定和基金業協會的罰單。基金業協會認為，該公司在內部控制、風險管理等方面存在風險，不符合開展私募基金募集業務要求，基金業協會決定暫停其私募基金募集業務。

而據券商中國記者了解，該罰單涉及“先鋒系”旗下深圳鑫匯元投資管理有限公司的爆雷事件。深圳證監局在核查中發現，鑫匯元在私募基金募集與管理過程中涉嫌刑事犯罪，深圳證監局也對鑫匯元的代銷機構深圳盈信基金銷售有限公司相關違規行為采取責令暫停辦理基金銷售業務的行政監管措施。

2020年12月以來，九泰、富榮、諾安等多家基金公司已經陸續終止和盈信基金的合作，終止旗下基金在盈信基金的相關銷售業務。

基金銷售機構加速出清

除了上述宜投基金、盈信基金外，近年來，在監管趨嚴和“馬太效應”加劇背景下，基金銷售機構正在加速出清。

例如，今年10月19日，上海證監局網站掛出了《關于注銷上海尚善基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》，上海尚善基金銷售有限公司原先名為上海朝陽永續基金銷售有限公司，該機構于2015年取得基金銷售資格，大股東為上海朝陽永續信息技術股份有限公司。

更早之前，今年4月，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向證監會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，同月，上海證監局掛出了注銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公示，永鑫保險銷售也是目前***家主動注銷基金銷售牌照的保險代理公司。

政策面上，2020年10月1日，《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》正式實施，這一監督管理辦法被業界稱為“基金銷售***嚴新規”。

其中，監督管理辦法重點對準入、退出機制進行了優化，例如規定基金銷售機構的業務許可證自頒發之日起有效期3年，每次延續的有效期為3年，但前提是不存在“合規內控嚴重缺失”“未實質開展公募基金銷售業務，***近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情況。

自此，行業開始迎來一輪洗牌，部分風險管理存在風險、業務難以為繼的尾部銷售機構陸續注銷牌照，退出市場。據券商中國記者不完全統計，截至目前，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機構已經近20家。

在基金銷售業務優勝劣汰的趨勢下，行業競爭更趨激烈，市場分化愈發明顯。

以首尾分化***為明顯的第三方獨立銷售機構為例，據中基協數據統計，截至目前，全市場一共有418家基金銷售機構，其中第三方獨立銷售機構為108家，但能排進公募基金銷售保有量前100名的獨立銷售機構僅有19家，其中冠亞軍螞蟻基金、天天基金的股混保有規模分別達到5069億元、4276億元，但與此同時，大量尾部銷售機構仍掙扎在5億元紅線上下。

有業內人士表示，近年來隨著基金代銷業務的快速發展，也暴露出一系列問題，引起了監管部門的重視。國內加快規范監管制度，強化市場監管職責，銀行代銷業務逐步向規范化方向發展。可以預見的是，提升監管質效，強化監管職責，未來將成為常態化，并將更好地促進基金代銷業務規范、健康發展。

責編：汪云鵬

校對：姚遠

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